Осторожно — мошенники! Часть 1: Как не попасться на крючок

Кризис на рынке металлоторговли, ознаменовавший собой окончание очередного экономически благополучного периода, в полном соответствии с выкладками Чарльза Дарвина привел к обостренной «внутривидовой борьбе за выживание» : катастрофическая нехватка наличных и оборотных средств вкупе с упавшим  спросом кардинально изменили стиль работы трейдера. Канули в Лету сложившиеся ранее торговые отношения по типу «бери металл  сегодня, а расплатишься завтра», печальной реалией дня стали несвоевременные расчеты и недоплаты. Большая их часть связана с жестким дефицитом оборотных средств у заказчика (не говоря уже о посреднике), меньшая — является следствием недобросовестного поведения отдельных игроков. Также в борьбе за выживание на рынке металлоторговли заметно возросла и активизировалась группа однодневных фирм-кидал, специализирующихся на откровенных аферах. О них, а также о некоторых простых приемах, снижающих риск попасться в сети мошенника, сегодня и пойдет речь.

Недовес и подлог

К наиболее распространенным видам относительно «мягкого» мошенничества относятся различного рода уловки, направленные на получение дополнительной прибыли из воздуха. К примеру, не совсем чистая на руку фирма может попробовать сыграть на различной толщине прокатываемого на заводе листа: даже незначительные отклонения в этой области заметно влияют на его вес. Как мы знаем, в стандартных прайсах указывается цена стального листа в расчете за тонну (пять, десять и т. д.), что как раз и помогает избежать недоразумений, связанных с его различным весом. Поэтому в случае, если поставщик делает попытку посчитать отгруженный вам металлопрокат не по весу, а по количеству листов (исходя из того, что их толщина — а соответственно и вес — идеально соответствуют заявленным параметрам) соглашаться с подобным, мягко говоря, не совсем стандартным подходом не стоит. Очень велика вероятность, что вас пытаются «раскрутить» на оплату некоторого количества «воздуха». Если считать количество отгруженного листа — все будет в порядке, но в физическом  выражении вес отгруженного металлопроката может оказаться заметно меньшим.

Более жестким и очень распространенным сегодня видом обмана является продажа одной марки стали под видом другой, более дорогой или редко встречающейся. Характерной чертой такой ситуации, как правило, являются относительно небольшие размеры поставляемой партии. Они не должны быть настолько крупными, чтобы рассерженный убытками покупатель почувствовал непреодолимое желание обратиться в суд. Наоборот, самым желанным для мошенника является вариант, в котором заказчик просто махнет на него рукой и еще раз купит необходимый металл у кого-то другого, не желая затевать судебную волокиту из-за нескольких килограммов проката.

Обман на малых партиях металла

«В моей практике», — рассказывает представитель одной из трейдерских компаний, — «мне пришлось столкнуться с днепропетровской фирмой, которая должна была поставить несколько штук достаточно тонкого, но очень специфического, особо прочного листа (заказчик планировал сделать из них определенные детали для станка). Слава Богу, что завод-заказчик был оборудован собственной лабораторией и сделал химанализ поставленного металла. Марка стали оказалась совершенно не той, что заказывалась. Более того — ей был присущ пакет  противоположных свойств, данная сталь оказалась не высокопрочной, а хрупкой, ограниченно пластичной. Детали из нее неизбежно разлетелись бы на части при первом же запуске станка. Рабочий, стоящий за станком, при этом, как минимум, получил бы увечье. К сожалению, несмотря на явное несоответствие марки стали, мы не смогли ни отдать купленную сталь обратно, ни вернуть уже проплаченные деньги. Объем заказа был небольшой, и для нас наиболее простым выходом виделась закупка нужного металла у другой организации».

В подобном случае, когда иногородняя компания продала донецкой фирме пару тонн трубы редкой марки стали (оказавшейся при анализе совсем не тем, что заказывалось), события развивались вроде бы и по-другому, а закончились все равно так же. Клеймо на трубе оказалось не настоящим — «горячим», а было элементарно перебито в полукустарных условиях и компания-поставщик, отрицая сам факт переклеймения трубы, тем не менее, согласилась обменять ее. Но когда заказчик прикинул стоимость повторной межгородской перевозки двух тонн металла, стало ясно, что никакого смысла возвращать трубу нет. Сделав заново механические испытания, проведя официальный химанализ и выписав на свое имя полный сертификат (как на производителя) заказчик, конечно, понес убытки. Но в этом случае финансовые потери все равно оказывались меньшими, чем если бы все это возвращалось в другой город.

«В нашем случае возникновению подобной ситуации поспособствовала большая спешка, плюс к этому мошенники квалифицированно сработали, что называется, на доверии» — поделились с нами представители одной из запорожских компаний. «Мы оплатили заказанный жаропрочный металл, который при получении оказался простой нержавейкой (только проданной нам втрое дороже). Полное несоответствие марки стали подтвердил проведенный химанализ, но в ответ от поставщика наша компания услышала лишь: «Ничего не знаем. Это у вас что-то неправильно сделали». В данном случае мы «попались» потому, что, ввиду нехватки времени, перевели деньги на человека, а не на расчетный счет. Получилось, что одно частное лицо отправило некоторую сумму другому частному лицу и с юридической точки зрения тут подкопаться никак невозможно, т. е. доказать уже ничего нельзя.

Когда мы с компаньоном поняли, что добиваться в этом случае правды смысла нет, то записали для себя эти финансовые потери как оплату за антимошеннический тренинг. После этого случая стараемся сначала приехать к поставщику, посмотреть на его офис, съездить на склад. На складе отрезаем кусок металла (для образца) и помечаем для себя оставшийся металл (чтобы знать, что это будет именно эта партия товара), делаем химанализ, а уже потом платим деньги и забираем товар. Теперь работаем только так, через обязательную проверку».

Афера на 30 тонн

Хотя фальсификация марки стали в более крупных партиях проката (20-30 тонн) и является гораздо более редкой разновидностью мошенничества с подлогом, но, с другой стороны, и убытки она причиняет гораздо более серьезные. Афера такого масштаба сопровождается особо виртуозной подделкой либо «переделкой» сертификатов, сопровождающейся, как правило, ненавязчивыми попытками под каким-либо предлогом подсунуть заказчику «липу» без присутствия на ней печати продающей стороны.

Вспоминается случай, когда одной из украинских компаний нужно было изготовить под заказ полосу из спецстали. Для этого у фирмы-посредника был закуплен лист толщиной 25-30 мм, в подтверждение качества которого был предоставлен сертификат от производителя.  Но в ходе выполнения заказа, когда возникла необходимость выяснить происхождение листа, оказалось, что по данному номеру сертификата у производителя проходит совершенно другой лист: заявленной толщины, но совершенно не той марки стали. Так называемая спецсталь оказалась не более, не менее, как бракованной отсортировкой, не дотягивавшей по своим свойствам и химическому составу даже до обычной стали Ст3. В ходе дальнейшего разбирательства выяснилось, что фирма-посредник элементарно «переделала» сертификат с помощью одной из дизайнерских графических программ. Краски документа, цвета печати ОТК — все было подобрано идеально.

На данной сделке компания-заказчик понесла огромные финансовые убытки. Кроме умиротворения заказчика, для которого изготавливалась полоса, пришлось заново покупать 30 тонн металлопроката (конечно, у другого поставщика), снова его резать, обрабатывать и сертифицировать... Подсунутый в недобрый час брак вырвал заметную часть оборотных средств небольшой компании, но самое плохое, что в ситуации с использованием поддельного сертификата фирма-заказчик могла еще и оказаться крайней. Фальшивый сертификат, как оказалось, не был заверен фирмой-мошенником — их печати не оказалось даже на его факсовом варианте. Из-за нехватки времени заказчик поставил на факс собственную синюю печатью и, таким образом, вольно или невольно заверил подделку (соответственно, юридическая и уголовная ответственность, в данном случае, ложилась уже на него). При высказывании претензий фирме-посреднику, ее представители только, как говорится, «делали круглые глаза» и решительно отмежевывались от всех обвинений в свой адрес. Поскольку их печати на поддельном сертификате не оказалось, предъявить сколь-нибудь серьезные претензии было невозможно.

Впрочем, предупредить подобное мошенничество можно достаточно просто: в обязательном порядке требуйте от поставщика или трейдера, чтобы сертификат на металл был заверен его синей печатью. Печать же, в свою очередь, непременно проверьте на подлинность — хотя бы элементарными «домашними» средствами. Для простейшей проверки достаточно всего лишь слегка капнуть на нее водой (очень осторожно и с краешка). Если печать настоящая, то она в этом месте расплывется, если «сканерного происхождения» — абсолютно не изменится.

Присвоение товара либо денег

Сделки из разряда подобного мошенничества обычно характеризуются пострадавшими как «обычное тупое кидалово». И хотя в данном случае под словом «тупое» понимается «откровенно бесхитростное», количество «кинутых» компаний маленьким никак не назовешь. Расцвет данного вида мошенничества, характеризуемый присвоением чужих денежных средств или товара под видом сделки, пришелся на начало бурных 90-х, время неустоявшегося рынка и необкатанных торговых схем. Когда рынок металлоторговли начал входить в цивилизованную колею, количество подобных мошеннических операций резко пошло на спад — для многих долговременное получение пусть не такой большой, но относительно стабильной прибыли оказалось предпочтительней одноразового «хапка». В последние годы об откровенном кидалове на отечественном металлоторговом рынке большинство трейдеров уже практически забыло, но нагрянувший кризис привел к бурному возрождению простейших, откровенно криминальных схем «отъема чужого», которые порой граничат с вульгарным грабежом.

«Одна из недобропорядочных компаний, с которыми мне пришлось столкнуться, это несуществующее уже сегодня ООО «Универсум групп» (Киев). Эта структура «растворилась в воздухе», поэтому ни предъявлять претензии, ни судиться с ними уже невозможно», — говорит директор донецкого ООО «Симаргл». «Представившись конечным потребителем, эта посредническая компания, пожелала приобрести 20 тонн очень сложной позиции проката.  Согласно заключенному договору нам перевели первые 50% оговоренной суммы, а оставшаяся часть оплаты должна была состояться по факту в день отгрузки. Но в этот день они начали «давить на жалость», говоря о том, что своих денег для расчета у них не хватает, а заказчик с ними еще недорассчитался, слезно обещали рассчитаться на следующий день и просили не задерживать машину. Мы пошли навстречу и отпустили машину, как оказалось — напрасно. Буквально на следующий день случайно выяснилось, что на самом деле конечный заказчик с ними рассчитался полностью 100% предоплатой еще до того, как они разместили заказ у меня. Случайно, потому, что позвонил сам заказчик, желающий уточнить некоторые технические детали по этой марке металла (касающиеся нормативной документации и норм допусков).

На наши просьбы оплатить оставшуюся часть отпущенного проката, фирма-посредник начала отвечать: «Завтра, завтра, завтра» и после недели таких обещаний исчезла как таковая. Не отвечал ни один телефон, никого не было ни по юридическому, ни по фактическому адресу...  Они просто «растворились в воздухе» вместе со своими долгами. У меня из-за этого возникли огромные проблемы — это были деньги, вырванные из оборота, не из прибыли. После мы узнали, что эта фирма кинула таким образом не только нас, а среди обманутых мы оказались не самыми пострадавшими — но, думаю, это слабое утешение... Доподлинно нам известно только одно — директор киевской фирмы-кидалы Дазиденко Иван Ефимович процветает и по сей день, подвизаясь в том же «бизнесе», но используя для этого новые фирмы».

В качестве основной рекомендации, как снизить риск подобного исхода, можно дать настоятельный совет — перед заключением сделки обязательно попытайтесь узнать «подноготную» фирмы-трейдера, хотя бы просто у своих знакомых, работающих на этом рынке. Фирмы-мошенники часто создаются для кратковременной, одноразовой, работы на рынке,  поэтому при разговоре с незнакомым вам трейдером «прощупайте», насколько он грамотен в своей области (нормальный специалист должен элементарно разбираться в том, чем занимается). Заключив договор, работайте только на прописанных в нем условиях, не соглашаясь на какие-либо «стихийные» изменения условий оплаты либо отгрузки товара.

Также имеет смысл выяснить возраст компании, с которой вы собираетесь заключать договор. Проще всего это сделать по коду ЕГРПОУ: его первые две цифры указывают на время, когда открывалась данная фирма. К примеру, если ЕГРПОУ начинается на «35», то это период конца 2007-начала 2008 года, если на «34» — конца 2006-начала 2007 года и т. п. Код ЕГРПОУ для госпредприятий, которые существовали еще до развала СССР (тогда он назывался ОКПО), обязательно будет начинаться на «00». 

И в заключение — универсальная рекомендация, которая поможет избежать многих неприятностей при работе на металлоторговом рынке: не забывайте того, что действительно хороший товар вряд ли может быть очень дешевым. Подбирая листовой или сортовой прокат, обязательно определите для себя средний и потолочный уровень цен, представленных в прайсах, и к неаргументированно низким ценам всегда относитесь настороженно. Чем они ниже среднерыночных, тем больше вероятность того, что вас хотят на чем-то обмануть: обвесить, продать металл не той марки или элементарно кинуть.

Игорь Усатый

Цикл статей о мошенничестве в металлоторговле:
Осторожно — мошенники! Часть 1: Как не попасться на крючок
Осторожно — мошенники! Часть 2: Афера с перевозкой
Осторожно — мошенники! Часть 3: Мошенничество «на доверии»
Осторожно — мошенники! Часть 4: Не отдавай доверенность вперед
Осторожно — мошенники! Часть 5: Прокат с чужой металлобазы
Осторожно — мошенники! Часть 6: Лишнее звено
Осторожно — мошенники! Часть 7: Проверяй, не доверяй: рекомендации по работе с неизвестными поставщиками продукции
Осторожно — мошенники! Часть 8: Когда внешность не соответствует содержанию
Осторожно — мошенники! Часть 9: Испытанные временем контакты
Осторожно - мошенники! Часть 10: Бдительность не порок
Осторожно — мошенники! Часть 11: Реклама — двигатель обмана?
Осторожно — мошенники! Часть 12: Не давайте повода к обману
Осторожно — мошенники! Часть 13: Топ-двойка афер с металлом
Осторожно — мошенники! Часть 14: Беспринципный бизнес